網絡整理2019-07-06 14:59熱度:

起底網絡炒匯 專家:加杠桿的外匯保證金交易都是違法行為

????日前,國家外匯管理局公開通報一起非法網絡炒匯平臺案例,并強調境內監管部門未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務?!熬W絡炒匯”到底是什么?為什么會吸引如此多的人進行網絡炒匯? 投資者應如何去識別這些騙局?本期【金融光明論】邀請中國互聯網金融協會綜合部主任周國林,中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉進行獨家解讀。

????“網絡炒匯實際上是利用互聯網平臺所進行的外匯保證金交易,以高收益低風險作為吸引,引誘投資者進行頻繁的交易?!碧绽び窠榻B,我國相關金融監管部門是禁止任何境內和境外的金融機構在境內開展或者是代理外匯保證金業務的。如果投資者參與了網絡炒匯,那么投資者不僅參與到外匯交易里面,還可能會造成投資者資金虧損,投資者這一行為實際上也是犯法的?!巴鈪R保證金交易對投資者的專業素質要求很高,而網絡炒匯作為一種非法行業進入門檻反而很低”。周國林建議,有此類需求的投資者,一定要注意相關方面專業知識的學習和積累,監管部門也會不斷加強投資者金融安全知識的普及教育。同時,監管部門正在加強國內及跨國間的協同監管。

????以下為訪談實錄:

????嘉賓:

????中國互聯網金融協會綜合部主任周國林

????中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉

????主持人:陶媛

????主持人:光明網的網友大家好,歡迎收看光明網主辦的金融光明論,今天要跟大家聊一聊網絡炒匯這一話題,我們請到了兩位專家,中國互聯網金融協會綜合部主任周國林,中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉。首先在我們聊之前可能還是要跟網友科普一下,到底什么叫網絡炒匯。首先請陶老師給我們介紹一下。

????陶坤玉:網絡炒匯實際上是利用互聯網平臺所進行的外匯保證金交易,指的是投資者,特別是境內投資者,通過提供一定數量的人民幣資產或者是外幣資產,按照一定倍數擴大之后的金額內所進行的外匯交易。

????一般有兩種模式,第一個是它對接了境外持牌的外匯交易平臺,第二個是它以境外的外匯交易平臺作為幌子,以高收益低風險作為吸引,通過設立虛假的外匯交易平臺,從而賺取投資者巨額的保證金,或者是引誘投資者進行頻繁的交易,從而以賺取傭金和交易費用的名義獲利,實際就是詐騙。

????陶坤玉:第一種平臺對接了境外機構,第二種平臺是借著幌子,那么這兩種目前在中國境內都是被禁止的,我國的金融監管部門沒有批準過任何境內和境外的金融機構在境內開展或者代理外匯保證金業務,它常見的最有吸引力的表述,當然就是高收益低風險,此外,“如果你不會炒的話,我可以幫你炒,你給我提供一定的費用,我們收傭金交易費用”等等,但是,實際上即使他是真的有交易,他也是非法的,因為我們不允許 。第二種更多更常見,它是一種虛假交易,主要是以復制匯率波動的形式,從而讓我們投資者的投資金額得到巨大的虧損的這么一種外匯交易。

????主持人:這么多人對于網絡炒匯趨之若鶩,好像就是因為剛才提到的高的收益和回報,那么我們也請周老師聊聊為什么現在這么多人對于這一行為趨之若鶩

????周國林:網絡炒匯其實就像盲目的炒股,它是一種短期的投機行為,它主要是采取保證金加杠桿的一個模式,對吧?以小博大。所以說它帶有一種賭博的性質,也是很受一些投資者的這種偏好,我來簡要介紹一下。

????其實外匯保證金交易或者叫炒匯,其實在上世紀80年代就已經進入中國了,當時因為我們改革開放了,一些老百姓先富起來了,特別是一些在大城市,還有在我們一些沿海開放城市,當時咱們國內這種理財這種產品和渠道都非常少,而網絡炒匯正好迎合了這些先富起來的老百姓,還有一些投資理財的需要,希望以小博大,賺更多錢。

????但當時由于是新興事物,又加上這是一個杠桿交易,它有很高的一種風險性,所以說當時市場上這種風險事件是頻發的,有的境內單位和個人與境外不法分子相勾結,以咨詢培訓為名,私自非法經營外匯保證金交易,誤導下單,私下對沖對賭吃點,騙取客戶資金。從90年代開始,我們監管部門其實就出手治理了,基本上把這塊業務給停掉了。那么2000年以后,隨著互聯網的發展,網絡技術發展起來了,那么網絡炒匯,包括其他的一些比如期貨,一些其他的一些金融交易金融服務,借助網絡技術,它擺脫了原來通過電話這種傳統技術這種下單的約束和拘束,大大的降低了它的這種傳播的成本,也提高了它這種傳播的效率。

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